財經(jīng) 來源：金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2021-12-29 10:42:16
今年以來，人行湖南邵陽市中支充分發(fā)揮貨幣政策工具對信貸投向的結構性引導作用，推動銀行機構加大對工業(yè)新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)的融資支持力度，既有效緩解了產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈金融核心企業(yè)和鏈屬中小微企業(yè)的融資難、融資貴問題，也大幅增加了產(chǎn)業(yè)鏈的總產(chǎn)值。
截至10月末，全市七大工業(yè)新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈貸款余額119.2億元，較年初增長21.8%，比各項貸款較年初增速高10.03個百分點；七大產(chǎn)業(yè)鏈實現(xiàn)總產(chǎn)值1580.6億元，同比增長30.06%，占全市規(guī)模工業(yè)企業(yè)總產(chǎn)值比重73.17%，較去年同期提高6.77個百分點。
“一鏈一行”加強專業(yè)對接
人行邵陽市中支積極落實促進供應鏈金融規(guī)范發(fā)展的政策要求，構建銀行主辦對接、重點走訪對接、平臺融資對接在內(nèi)的金融支持新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的長效機制；聯(lián)合市工信局、市金融辦等部門印發(fā)《推動供應鏈金融規(guī)范創(chuàng)新發(fā)展工作方案》《產(chǎn)業(yè)鏈“一鏈一行”主辦行和核心企業(yè)名錄》，21家銀行機構入選產(chǎn)業(yè)鏈主辦行，集中推送新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈省級核心企業(yè)兩家、市級核心企業(yè)68家、市級重點企業(yè)851家。
據(jù)《金融時報》記者了解，人行邵陽市中支和各主辦銀行先后多次到核心企業(yè)現(xiàn)場調(diào)研，了解企業(yè)融資需求，開辟綠色服務通道，研究適合核心企業(yè)特點的產(chǎn)品和服務，幫助解決企業(yè)經(jīng)營、融資中遇到的實際困難。截至10月末，兩家省級核心企業(yè)貸款余額4.21億元，68家市級核心企業(yè)授信總額65.91億元，貸款余額36.01億元。
作為省級核心企業(yè)之一的邵陽某液壓股份有限公司，4家主辦銀行主動上門為其提供服務，累計授信3.15億元，使用貸款4450萬元，票據(jù)池票據(jù)入池870萬元，上游供應商貼現(xiàn)商票4120萬元，為企業(yè)上市融資提供了便利。
同時，人行邵陽市中支積極組織銀行、企業(yè)對接中征應收賬款融資服務平臺、跨境金融區(qū)塊鏈平臺，幫助中小企業(yè)緩解融資難題。截至11月末，全市應收賬款融資服務平臺今年共為5家新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)辦理應收賬款融資服務50筆，合計金額1.67億元，筆數(shù)占全年應收賬款融資筆數(shù)的68.49%；運用跨境金融區(qū)塊鏈平臺發(fā)放出口應收賬款融資275筆，融資金額6697.14萬美元。
“一鏈一策”創(chuàng)新專屬服務
“建行主動幫我召集上游客戶，我就去簽了個合同，1700萬元貸款就到位了，上游客戶也獲得了3500萬元貸款，真是太感謝了?！焙鲜∷升g堂中藥飲片有限公司負責人對《金融時報》記者說。
今年以來，建行邵東支行為廉橋中醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)鏈制定了專屬供應鏈金融服務方案，創(chuàng)新“e系類”供應鏈金融產(chǎn)品，召集企業(yè)上游客戶40余家，批量授信額度8000萬元，鞏固核心企業(yè)流動資金蓄水池?！叭ツ曩嵙藥资f元，今年建行給我發(fā)放了650萬元貸款，一部分用來擴大經(jīng)營，另一部分用來種植芍藥，全年收入預計會翻倍。”一家上游客戶負責人表示，他的種植園里30畝粉紅色芍藥花盛開時，吸引了大批游客前來觀賞，催生了“中藥+旅游”的新發(fā)展模式。
為做實做細產(chǎn)業(yè)鏈主辦行制度，各主辦銀行成立了本系統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融工作專班，明確責任部門和人員，細化分解任務，立足新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈特點和中長期發(fā)展，為主辦的每一條產(chǎn)業(yè)鏈制定專屬綜合金融服務方案，創(chuàng)新供應鏈金融信貸產(chǎn)品和服務模式，為產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)和鏈屬中小微企業(yè)提供融資支持。
“供應鏈金融不僅幫到了我，而且?guī)偷搅宋疑嫌慰蛻?，真是太好了?！鄙坳柤徔棛C械有限責任公司財務總監(jiān)告訴《金融時報》記者。作為先進裝備制造產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)，邵陽紡機因其上游經(jīng)銷商眾多，應收賬款增多，內(nèi)部財務壓力增大，多家銀行為其提供了供應鏈金融服務。工行邵陽分行依托“中企云鏈”線上合作平臺，以“云信”為介質(zhì)，采用“N家銀行+N家核心企業(yè)+N家上下游企業(yè)”的新模式，累計為其15家上游企業(yè)辦理買斷型國內(nèi)保理融資43筆，合計金額3809萬元，支持產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)協(xié)同發(fā)展；光大銀行邵陽分行授信1億元，除傳統(tǒng)流貸外，通過銀票、國內(nèi)信用證等方式幫助其上游客戶完成融資3000萬元；中信銀行邵陽分行為其單獨推出額度4500萬元的“票據(jù)池”質(zhì)押融資業(yè)務，解決了購銷業(yè)務中票據(jù)收付期限、金額錯配問題。
湖南東億電氣股份有限公司作為全球最大的打火機銷售企業(yè)和時尚用品產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)，今年訂單火爆，但隨著原材料價格上漲和產(chǎn)能快速擴張，應收賬款占用以及公司上游供應商的資金壓力明顯增大。建行邵陽市分行通過“e信通、善擔貸”等供應鏈金融產(chǎn)品，為該企業(yè)綜合授信3億元，其中38家上游供應商合計授信5500萬元。該企業(yè)在供應鏈融資的支持下，減少運營資金占用2000余萬元，并為核心企業(yè)及其供應商年節(jié)省財務費用180余萬元，與上游企業(yè)的合作日益緊密，業(yè)務規(guī)模不斷發(fā)展壯大。截至11月末，建行邵陽市分行累計為7家產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)提供網(wǎng)絡供應鏈融資支持4.35億元，惠及182家鏈屬小微企業(yè)和個體工商戶，供應鏈融資余額3.62億元，較年初新增2.36億元，綜合加權利率比該行一般企業(yè)貸款利率低96個基點，有效降低了企業(yè)融資成本。
“一鏈一計劃”落實專項支持
為推動銀行機構進一步提升供應鏈金融服務能力，人行邵陽市中支在全市支農(nóng)、支小再貸款、再貼現(xiàn)額度中單獨切塊10億元專項額度，設立“邵陽市工業(yè)新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈融資再貸款再貼現(xiàn)專項支持計劃”，建立正向激勵機制，給予定向優(yōu)先支持，結合運用新增3000億元支小再貸款額度，重點支持銀行機構對工業(yè)新興優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)、上下游中小微企業(yè)發(fā)放貸款（含直貼）。
“以前，企業(yè)手里收到的商票貼現(xiàn)比較困難，成本還高，因此占用了大量流動資金，現(xiàn)在就好多了，有了‘商票保貼＋再貼現(xiàn)’，手里的商票隨時可以找銀行貼現(xiàn)，占用的流動資金釋放出來了，這種供應鏈金融服務模式真的是太貼心了。”湖南某智能制造有限公司負責人表示。
據(jù)了解，截至11月末，人行邵陽市中支共向6家銀行機構發(fā)放產(chǎn)業(yè)鏈融資再貸款再貼現(xiàn)專項支持計劃資金2.28億元，支持省級核心企業(yè)1家、市級核心企業(yè)27家，覆蓋鏈屬中小微企業(yè)和個體工商戶500余家，涉及循環(huán)經(jīng)濟、時尚用品、中醫(yī)藥等6條產(chǎn)業(yè)鏈，獲貸企業(yè)貸款加權平均利率較所有企業(yè)貸款加權平均利率低77個基點，產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)融資成本穩(wěn)中有降。
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