財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-07-03 17:58:28
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近年來，中行無錫分行以服務(wù)地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為己任，加強(qiáng)新形勢下風(fēng)險(xiǎn)研判，立足機(jī)制抓長效，多措并舉，讓金融活水流向最需要的地方，努力為地方經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)中行力量。
為有效落實(shí)內(nèi)控合規(guī)長效機(jī)制建設(shè)，無錫分行結(jié)合行領(lǐng)導(dǎo)的分工、網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和內(nèi)控管理弱項(xiàng)，每年細(xì)化落實(shí)無錫分行班子成員與基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控案防掛鉤制度，調(diào)整年度的聯(lián)系點(diǎn)清單。2022年，無錫分行領(lǐng)導(dǎo)采取內(nèi)控檢查、調(diào)研走訪、參加工作例會(huì)等形式，對(duì)120家基層機(jī)構(gòu)進(jìn)行了現(xiàn)場內(nèi)控案防聯(lián)系工作，有針對(duì)性地指導(dǎo)支行完善了押品管理流程，建立獎(jiǎng)懲機(jī)制整治頑疾等，進(jìn)一步提升班子成員內(nèi)控案防掛鉤機(jī)制的有效性。今年以來，已現(xiàn)場聯(lián)系33家基層機(jī)構(gòu)。同時(shí)，緊跟總省行要求，嚴(yán)格落實(shí)《二級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人內(nèi)控案防履職規(guī)定動(dòng)作》。
中行無錫分行積極提升數(shù)據(jù)分析運(yùn)用能力，強(qiáng)化內(nèi)控檢查質(zhì)效，先后組織開展員工異常查詢、員工疑似代客、公轉(zhuǎn)私異常交易、外包人員日常行為管理、案件高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域員工異常行為、柜面客戶身份信息核實(shí)、員工他行賬戶與個(gè)人貸款客戶頻繁發(fā)生往來等專項(xiàng)排查，共排查員工530名、外包人員89名。根據(jù)總、省行巡檢機(jī)制工作要求，網(wǎng)點(diǎn)巡檢工作在機(jī)制、人員、資源安排等方面準(zhǔn)備充分，組建了分行五個(gè)單類風(fēng)險(xiǎn)部門牽頭的檢查小組，制定了覆蓋全轄所有網(wǎng)點(diǎn)的檢查計(jì)劃，2022年至2023年5月末，累計(jì)對(duì)全轄131家網(wǎng)點(diǎn)開展了現(xiàn)場巡檢。
在此基礎(chǔ)上，無錫分行持續(xù)推進(jìn)警示教育，提升意識(shí)防患于未然。同時(shí)，無錫分行開展“自省課堂●合規(guī)說”常態(tài)化警示教育活動(dòng)。自2021年至今，分行已下發(fā)23期“自省課堂?合規(guī)說”案例專刊，基層機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)、每周半日內(nèi)控日、月度例會(huì)等平臺(tái)，將警示教育融入網(wǎng)點(diǎn)日常管理，引導(dǎo)廣大干部員工從案例中深刻汲取教訓(xùn)，以案為鑒、以案促改，做到警鐘長鳴，警示教育員工，自覺提高合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。另外，開展“以案話合規(guī)”內(nèi)控合規(guī)短視頻大賽，共收到短視頻作品26個(gè)，主要聚焦個(gè)人客戶信息保護(hù)、理財(cái)產(chǎn)品銷售、信用卡套現(xiàn)、違法放貸等易引發(fā)案件的重點(diǎn)領(lǐng)域，用身邊人、身邊事警示教育全員。
與此同時(shí)，無錫分行嚴(yán)肅精準(zhǔn)規(guī)范問責(zé)，強(qiáng)化“嚴(yán)的氛圍”。一方面，持續(xù)健全完善精準(zhǔn)問責(zé)長效機(jī)制，強(qiáng)化源頭管理，避免問責(zé)泛化；另一方面，召開分行條線部門問責(zé)工作專題會(huì)議，宣導(dǎo)總省行問責(zé)工作要求，引導(dǎo)各機(jī)構(gòu)正確理解問責(zé)目的和效果，指導(dǎo)條線部門結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)程度、情形、影響度等精準(zhǔn)、規(guī)范、及時(shí)開展問責(zé)工作，與條線部門共同構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長效機(jī)制。
無錫分行還強(qiáng)化管轄分支行反洗錢管理人員培養(yǎng)，提升管轄分支行反洗錢管理專業(yè)能力。2023年起，運(yùn)行反洗錢崗位輪訓(xùn)機(jī)制，對(duì)管轄分支行反洗錢管理人員采用以崗代訓(xùn)方式，針對(duì)外部監(jiān)管政策與規(guī)則、總省行管理標(biāo)準(zhǔn)、合規(guī)審查制度流程等開展強(qiáng)化培訓(xùn)。培訓(xùn)形式采用導(dǎo)師制，時(shí)長為兩個(gè)月。分行指定專人負(fù)責(zé)參訓(xùn)人員在輪訓(xùn)期間的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與培訓(xùn)安排；參訓(xùn)人員全程參與分行高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)排查、月度檢查以及反洗錢制裁合規(guī)專項(xiàng)工作。截至2023年6月，已完成惠山支行、分行營業(yè)部、濱湖支行、新區(qū)支行四家機(jī)構(gòu)人員的崗位輪訓(xùn)。
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